Долги
Основной вид коммерческих споров — это взыскание долгов. Таких дел в суде больше, чем любых других.
В нашей практике наибольшее количество дел было связано именно со взысканием долга или с защитой от взыскания.
Что делать с долгами?
Мало кто знает и, соответственно, применяет другие способы урегулирования задолженности.
Так, можно провести реструктуризацию долга. Можно вместо долга потребовать выполнить работы или оказать услуги. Наконец, долг можно продать. Должник может перевести долг на другое лицо. Для этого нужно согласие кредитора.
Процедура взыскания урегулирована следующими законами:
Гражданский кодекс Российской Федерации
Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации
Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации
Федеральный закон «Об исполнительном производстве»
Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и другими.
Чаще всего долг возникает из ненадлежащего исполнения и или неисполнения денежного обязательства или договора, например:
Поставки
Купли-продажи
Займа
Аренды
Хранения
Перевозки
Ренты и многих других.
Возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением
Возмещение морального вреда
Возмещение судебных расходов и т.д.
В качестве взыскателя могут выступать:
Физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели (как граждане, так и граждане иностранных государств)
Юридические лица (независимо от организационно-правовой формы)
Органы муниципальной власти
Государство
В качестве предмета взыскания чаще всего выступают денежные средства. Взыскание также может быть обращено на:
Недвижимое имущество
Движимое имущество
Дебиторскую задолженность
Ценные бумаги
Имущественные права
Заработную плату и т.д.
Общий алгоритм процедуры взыскания следующий:
Подготовка и направление претензии должнику
В случае неисполнения требований, изложенных в претензии – подготовка и направление в суд искового заявления (или заявления на выдачу судебного приказа)
Вступление решения суда в законную силу
Получение исполнительного листа (или судебного приказа)
При взыскании задолженности взыскатель (кредитор) может нести следующие правовые риски:
Пропуск срока исковой давности
Признание судом договора незаключенным
Несоблюдение формы договора (которая необходима для конкретного договора)
Включение в договор заведомо невыгодных для взыскателя условий
Банкротство
Отсутствие у должника денежных средств и или имущества, на которое можно обратить взыскание и др.
Знакомимся с документами, оцениваем перспективу дела, объясняем, как будет проходить процесс. На консультацию нужно взять документы — договоры, накладные или акты, платёжные поручения, акт сверки расчётов, письма и другие. Достаточно 1, реже 2 часов.
Если долг возник из договора между коммерческими организациями или предпринимателями, претензия обязательна. Неправильно составленная претензия — основание для оставления иска без рассмотрения. Поэтому важно правильно сформулировать требования. В некоторых случаях грамотная претензия оказывает отрезвляющее действие на должника, он платит. Срок подготовки и подачи — 3-5 дней, срок рассмотрения — согласно договору, либо 30 дней.
Исковое заявление — основной документ, необходимый для начала судебной процедуры взыскания долга. В нём ваша отражается правовая позиция со ссылками на законы и другие нормативные акты. На этом этапе определяется тактика ведения процесса: схема вопросов и ответов суда и должника, порядок представления документов и других доказательств, их оценка. Срок подготовки и подачи иска — 3-5 дней, можно готовить до истечения претензионного срока. Срок рассмотрения дела — по закону не более 3 месяцев с возможностью продления, на практике — сильно зависит от существа дела и действий должника, в среднем — около 6 месяцев.
Участвуем во всех судебных заседаниях. Поддерживаем исковые требования, отвечаем на вопросы суда и должника, готовим возражения на отзыв на иск, при необходимости — предоставляем письменные объяснения и предоставляем дополнительные доказательства. Если возможно — обеспечиваем подписание мирового соглашения. Срок рассмотрения дела — по закону в течение 3 месяцев (в районном суде — в течение 2) со дня поступления иска с возможностью продления, на практике — сильно зависит от существа дела и действий должника, в среднем — около 6 месяцев. Сильно затягивает дело экспертиза. Решение изготавливается в течение 5 дней со дня оглашения резолютивной части. Затем течёт срок на обжалование — это ещё 1 месяц. И в арбитражном суде, и в районном, эти сроки одинаковы.
Сторона, недовольная исходом процесса, может подать апелляционную жалобу на решение. Часто должники подают её, чтобы затянуть процесс и подольше не платить. При обжаловании дело направляется в суд апелляционной инстанции, который повторно рассматривает дело. Ограничение — новые доказательства представить нельзя, за редким исключением. Дело рассматривается не одним, а тройкой судей. Мы можем вести этот процесс под ключ. Срок рассмотрения дела судом апелляционной инстанции — в течение 2 месяцев с момента поступления дела с возможностью продления. Постановление изготавливается в течение 5 дней со дня оглашения резолютивной части. Постановление изготавливается в течение 5 дней со дня оглашения резолютивной части. Постановление вступает в силу с момента изготовления в полном объёме.
Сторона, недовольная постановлением суда апелляционной инстанции, имеет возможность на обжалование в суде кассационной инстанции, Верховном суде РФ. Но такое обжалование не приостанавливает исполнение решения и постановления без отдельного определения суда вышестоящей инстанции. То есть, уже можно получить исполнительный лист и перейти к стадии исполнительного производства. Можем защитить ваши интересы на любой стадии обжалования. Следует отметить, что статистическая вероятность отмены резко падает с ростом инстанции: чем выше суд, тем сложнее добиться изменения судебных актов. Верховный суд РФ в подавляющем большинстве случаев отказывает даже в принятии жалоб к производству. Европейский суд по правам человека — тоже. Средний срок только рассмотрения вопроса о принятии жалобы в ЕСПЧ — 4 года.
Эта стадия венчает процесс взыскания долга. Можно подать исполнительный лист в банк должника, либо обратиться к судебным приставам. Судебные приставы разыскивают счета и имущество должника, оценивают и продают его, а вырученные деньги идут на погашение долга. На практике оставление этой процедуры на самотёк малоэффективно. Мы подаём исполнительный лист, периодически знакомимся с материалами исполнительного производства, обжалуем незаконное бездействие пристава-исполнителя. Мы подадим заявление в течение 1 недели со дня получения исполнительного листа. Срок, в течение которого можно предъявить исполнительный лист — 3 года со дня вступления в силу решения. После предъявления исполнительного листа — 3 дня на передачу конкретному приставу и 3 дня на возбуждение исполнительного производства. Срок взыскания — 2 месяца со дня возбуждения производства, на практике — может длиться годами.
У нас богатый опыт по защите прав и интересов в различных отраслях права. Обращайтесь - и мы обязательно Вам поможем
Записаться на консультациюЗащититься от взыскания
В процессе осуществления хозяйственной деятельности юридические лица, а также индивидуальные предприниматели, сталкиваются с денежными требованиями со стороны контрагентов.
Причины образования долга могут быть различными. Если стороны спора в процессе проведения переговоров и на стадии претензионного порядка не пришли к соглашению относительно имеющейся задолженности, то велика вероятность обращения контрагента в суд с аналогичными требованиями о взыскании денежных средств.
Обращение контрагента с претензией и или исковым заявлением в суд далеко не всегда может быть обоснованным и справедливым. Имеющуюся задолженность можно оспорить. Либо посредством снижения суммы долга (в случае неправомерного начисления пени) либо полным «списанием» истребуемых сумм.
Поставка
Купля-продажа
Перевозка
Аренда
Подряд
Возмездное оказание услуг
Признание требования о взыскании денежных сумм необоснованными
Должник исполнил обязательство, но кредитор не зачел его
Между сторонами был произведен взаимозачет встречных требований, однако кредитор его не учел
Кредитор обратился в суд по истечении срока исковой давности (пропуск срока исковой давности не лишает кредитора права на обращения в суд)
Чтобы последствия пропуска сроков исковой давности были применены судом, стороне должника необходимо самостоятельно заявить соответствующее ходатайство.
По собственной инициативе суд не прекращает производство по делу в связи с пропуском стороной истца срока исковой давности.
Снижение размера задолженности
В обстоятельствах, когда сумма штрафных санкций существенно завышена либо рассчитана неверно, то в случае судебного разбирательства необходимо применять статью 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, которая позволяет стороне должника заявить ходатайство о снижении суммы неустойки.
Правомерность начисления размеров штрафных санкций в заявленных размерах необходимо проверять посредством внимательного изучения заключенного договора, а также характера обязательства. Случается, что сумма штрафных санкций превышает сумму основного долга, что является недопустимым.
Отметим, что в ряде случае суд по собственной инициативе может применить данную норму права, если убедится, что размер штрафных санкций явно не соразмерен наступившим негативным последствиям нарушенного обязательства должником.
Также может случиться, что должник погасил частично задолженность либо же стороны договорились о взаимозачете встречных требований. При этом контрагент не засчитал исполнение в счет имеющегося долга.
В случаях, когда должник полностью оплатил долг, но впоследствии выяснилось, что сумма долга завышена и рассчитана неверно, то с кредитора можно взыскать убытки и упущенную выгоду.
Злоупотребления при расчете неустойки
Следует обратить внимание, что в ряде случаев стороной кредитора может допускаться злоупотребление принадлежащим ему правом при расчете неустойки. Недопустимость подобного поведения установлена статьей 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.
истец потерял интерес к обязательству
истец не понес убытков
взыскиваемые суммы существенно завышены стороной кредитора
Часто стороны договора недобросовестно используют условие о неустойке: они пытаются обогатиться за счет стороны, которая формально нарушила свои обязательства. В таких ситуациях крайне важно установить и доказать, сам факт злоупотребления правом стороной кредитора.
Поэтому при оказании правовой помощи стороне должника крайне важно тщательно изучить все имеющиеся документы и собрать доказательную базу для того, чтобы в судебном порядке снизить либо полностью отменить начисленные суммы неустойки.
У нас богатый опыт по защите прав и интересов в различных отраслях права. Обращайтесь - и мы обязательно Вам поможем
Записаться на консультациюПОГАСИТЬ ДОЛГ
Самый распространенный способ погашения задолженности – оплата деньгами. Однако действующее законодательство предусматривает и иные способы, посредством которых имеющийся долг организации или индивидуального предпринимателя может быть погашен. На практике нередко возникает вопрос: может ли третье лицо (в том числе, физическое лицо) оплатить задолженность юридического лица? И если да, то как это правильно оформить?
Способы погашения задолженности юридическим лицом или
индивидуальным предпринимателем
суммы основного долга
штрафных санкций (пени, штрафы, неустойка)
причиненного ущерба
составленной со стороны кредитора претензии с приведением подробного расчета суммы долга и всех его составляющих
составление и подписание акта взаимных расчетов за спорный период, в котором образовался долг
ответом должника на претензию, в которой он соглашается с задолженностью и обязуется оплатить к установленному сторонами сроку
гарантийным письмом
непосредственной оплатой
Правила заполнения платежного поручения установлены Положением Банка России от 19.06.2012 N 383-П (ред. от 11.10.2018) «О правилах осуществления перевода денежных средств». В данном случае крайне важно указать назначение платежа со ссылкой на номер договора и соглашения (гарантийного письма, ответа на претензию и т.п.). Указанное необходимо для того, чтобы документально подтвердить, что денежные средства ушли именно на оплату спорного долга.
Если же стороны не смогли прийти к соглашению касательно суммы и порядка уплаты задолженности на стадии переговоров (претензии), то дальнейшее решение спора возможно в судебном порядке
Другие способы оплаты
имуществом
оказанием услуги и или выполнением работы (т.е., прекращение обязательства новацией по правилам, установленным статьей 414 Гражданского кодекса РФ)
взаимозачетом встречных однородных требований
составить соответствующее соглашение (отдельно либо дополнительное соглашение к действующему договору)
составить акт приема-передачи имущества, из которого однозначно следует, что кредитор принял имущество в счет погашения задолженности
Следует обратить внимание, что на практике допустимо совмещать, комбинировать, приведенные выше способы оплаты задолженности. Так, при наличии согласия кредитора правомерно часть долга оплатить деньгами, другую часть – имуществом или оказанием услуги (выполнением работ), взаимозачетом встречных однородных требований.
правильно установить и зафиксировать сумму долга
выбрать оптимальный способ исполнения обязательства. При этом, в случае исполнения обязательства в неденежной форме обязательно должно быть письменное согласие кредитора
правильно оформить необходимые документы, в том числе и платежные
Оплата долга юридического лица третьим лицом
дают право третьему лицу на оплат долга юридического лица
документы должны быть оформлены таким образом, чтобы из них следовало, что оплата проводится именно за имеющийся долг, и чтобы такая оплата была официально зачтена
договором поручения
письмом (из которого следует, что на конкретное физическое лицо возлагается соответствующее полномочие по исполнению обязательства)
трехсторонним соглашением между должником, кредитором и третьим лицом
Также стоит обратить внимание, что исполнение денежного обязательства может происходить уже на стадии возбужденного исполнительного производства. В таких обстоятельствах, если стороны хотят добровольно урегулировать вопросы по задолженности, самым оптимальным вариантом будет заключение мирового соглашения. При этом, копию мирового соглашения необходимо направить в ФССП с соответствующим заявлением на прекращение исполнительного производства
Если же должник добровольно исполнил обязательство либо же его часть при открытом исполнительном производстве, также следует направить судебному приставу документы, подтверждающие факт оплаты. Указанное позволит исключить списание излишних сумм с расчетного счета должника
У нас богатый опыт по защите прав и интересов в различных отраслях права. Обращайтесь - и мы обязательно Вам поможем
Записаться на консультациюПродать долг
Продажа долга представляет собой один из способов перемены лиц в обязательстве. Для кредитора – это прекрасная возможность получить денежные средства, не прибегая непосредственно к процедуре взыскания. Суть данного инструмента заключается в том, что кредитор переуступает права требования задолженности новому кредитору, третьему лицу
получает сразу денежные средства от нового кредитора в счет оплаты долга должника (при этом, на сумму выкупа долга могут влиять многие факторы)
первоначальный кредитор экономит свое время и ресурсы, т.к. взыскивать задолженность с должника в претензионном либо судебном порядке ему уже не требуется. Процедурой взыскания будет заниматься новый кредитор
Главой 24 Гражданского кодекса Российской Федерации (статьи 382 – 392.3)
Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 21 декабря 2017 г. N 54 «О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки»
в силу закона
в силу договора (уступка права требования по договору цессии)
в результате универсального правопреемства в правах кредитора
по решению суда о переводе прав кредитора на другое лицо, если возможность такого перевода предусмотрена законом
вследствие исполнения обязательства поручителем должника или не являющимся должником по этому обязательству залогодателем
при суброгации страховщику прав кредитора к должнику, ответственному за наступление страхового случая
Однако законодатель предусмотрел ряд ограничений на переуступку права требования. Так, не могут быть переуступлены права требования без согласия должника, вытекающие обязательств, в которых личность кредитора имеет существенное значение для должника
алименты
возмещение вреда, причиненного жизни и здоровью
моральный вред
права требования к должнику в полном объеме
права требования к должнику в части
на правоотношения, возникающие в связи с принудительным исполнением решения суда (в соответствии с законодательством об исполнительном производстве)
на правоотношения, возникающие в связи с банкротством
удостовериться, что по текущему обязательству законом не установлен прямой запрет на переуступку права требования
удостовериться, что в договоре между первоначальном кредитором и должником отсутствует условие о запрете переуступки права требования
удостовериться, что в договоре между первоначальном кредитором и должником отсутствует оговорка о том, что личность кредитора имеет существенное значение для должника
заключить с новым кредитором договор цессии
направить соответствующее уведомление должнику
Перед продажей необходимо оценить потенциальную платежеспособность должника, учитывать его имущественное положение и т.п. На стоимость, за которую просроченный долг может быть выкуплен новым кредитором, влияют многие факторы. В частности, возможность реального возврата долга новому кредитору, условия заключенного договора переуступки права требования
При осуществлении хозяйственной деятельности обществами и индивидуальными предпринимателями долг может быть выкуплен и за полную его стоимость. Однако для этого новому кредитору нужны гарантии возвратности вложенных им денежных средств
Однако вопрос о цене законом не урегулирован. Данное условие согласовывается исключительно сторонами сделки на свое усмотрение
Разумеется, что при осуществлении предпринимательской деятельности продавать долги контрагента за 1-3 % от суммы задолженности практически не имеет смысла
У нас богатый опыт по защите прав и интересов в различных отраслях права. Обращайтесь - и мы обязательно Вам поможем
Записаться на консультацию